Was in den USA auf Sicht anstehen dürfte, ist eine ökonomisch- menschliche Katastrophe.
Fazit = IM Grunde kann das US Kartenhaus jeden Moment zusammenfallen. Es wird nur noch vom puren Glauben der Dollarbesitzer aufrechterhalten, deren Verständnis für die Lage in USA gerade dahinschmilzt wie die Schnee in der heissen Mittagssonne.
Eine weltweite wirtschaftliche US Recovery Storie ist weniger glaubhaft als eine bemannte Raumfahrt in die nächste Galaxy.
Bei diesem Finanzcrash kollabiert das weltweite Wirtschaftssystem. Die Versorgung mit Lebensmitteln und Alltagsprodukten wird dann nur noch eingeschränkt oder gar nicht mehr möglich sein. Denken sie jetzt schon daran und sorgen vor!!
Natürlich die Sauerei!
Falls sie die Meinung vertreten, alles sei in Ordnung, dann sollten sie diese Seiten schleunigst verlassen und ärztliche Obhut aufsuchen.
Natürlich würde ich auch verstehen, das sie in dem fast eingeschlafenen Zustand lieber verbleiben wollen, denn es warten nur unheimlich viele Aufregungen auf Sie und die Empörung und der Zorn wird sie ein Leben lang nicht verlassen, wenn sie diese Seiten weiterlesen!
Letzten Freitag berichtete die Fed für September 2009 einen yr/yr-Einbruch bei revolvierenden Krediten (= Kreditkartenkredite) um über 10 %. Revolvierende Kredite machen rund 38 % aller persönlichen Kredite
Falls jemand glaubt, in Anbetracht der obigen Charts würden sich die akkumulierten Kreditpositionen am ATH in 2008 im Bereich von etwa acht Billionen bewegt haben, muss sich dieser eines Besseren belehren lassen: Die Summe aller "normalen Kreditpapiere" lag zwar tatsächlich etwa in diesem Rahmen, doch "plus Kreditderivate" haben diese sich bis 2008 auf rd. 40 Billionen USD ausgeweitet. Dieser Betrag übersteigt das geschätzte Volumen von M3b um etwa das 2,5-fache! Solche Kreditderivate sind im Wesentlichen "Mortgage Backed Securities" (MBS), "Commercial Mortgage Backed Securities" (CMBS) und "Credit Default Securities" (CDS). In diesem Derivatesektor (von Steffen mit Recht als "OTC-Casino" bezeichnet) liegt mE die zentrale Gefahr für die US-Wirtschaft, denn er übersteigt die reale Kreditsumme um etwa das Dreifache - pure Spekulation seitens der Emittenten dieser Derivate, insbesondere der fünf größten US-"Geschäftsbanken", die über 90 % dieser Derivate emittiert haben und zum Großteil auch selbst halten - und nunmehr allerdings wohl "die Notbremse ziehen" (müssen).
Hauseigentümer, die ihre Häuser speziell zwischen 2001 und 2006 erworben haben, sind vielfach bis über die Halskrause verschuldet, insbesondere, wenn sie - damals weit verbreitet - noch sog. Cash-Out-Refinanzierungen ("Equity Withdrawals") für Konsumzwecke erhielten. Diese wurden von den Hypothekenbanken in Anbetracht der steigenden Hauspreise ohne weitere Sicherheiten oder Einkommensnachweise bewilligt und den ursprünglichen Darlehen zugeschlagen. Im Bankenjargon wird diese Praxis auch als "Home Equity Related Automatic Teller Machine" (Eigenheim-bezogener Bankautomat) bezeichnet. Nach Schätzungen sind etwa 70 % aller zwischen 2001 und 2006 erworbenen Häuser dadurch zusätzlich belastet. Kapital-Lebensversicherungen - hierzulande im Mittelstand recht verbreitet -, die man in finanziellen Notfällen beleihen oder sich vorzeitig auszahlen lassen könnte, sind nicht das Ding von "Joe Six-Pack", des Durchschnitts-US-Bürgers. ..................weiterlesen